Wir bieten Ihren Kunden mit Genius Extra eine attraktive und exklusive Anlage.
Durch eine hohe Diversifikation mit verschiedenen Anlagestrategien, die über Assetklassen diversifiziert werden und von unterschiedlichen Marktentwicklungen profitieren, sorgen wir mit dem Multi-Asset-Strategie Index für eine möglichst hohe Rendite. Bezogen auf das Guthaben von der Werteentwicklung des Index über die Gesamtlaufzeit von 12 Jahren profitieren Ihre Kunden mit einer Beteiligungsquote von 150 %.
Mit Genius Extra bieten wir zum Laufzeitende 100 % Kapitalschutz, indem dieser durch die BNP PARIBAS garantiert und durch ein Anleiheportfolio im Fonds abgesichert wird.
Zu den Stichtagen werden jährlich jeweils 90 % des Indexwertes zum Laufzeitende gesichert. Bei zukünftigen Schwankungen kann dieser Stand auch nicht mehr unterschritten werden.
Ihre Kunden können bei Ablauf zwischen einer Kapitalauszahlung oder einer monatlichen, lebenslangen Rente wählen. Das Guthaben wird bis zum Vertragsablauf im Todesfall zurückgezahlt. Für Ihre Kunden besteht die Möglichkeit, das Kapital teilweise oder auch vollständig zu entnehmen. Eine Zuzahlung in den Genius Extra ist nicht möglich.
Sofern Ihre Kunden bei Ablauf das 62. Lebensjahr vollendet haben, sind bis zu 50 % der Erträge steuerfrei.
| Beispielhafte Modellrechnung mit einem Anlagebetrag von 50.000 EUR bei einer ang. Wertentwicklung von: | Mögliches Gesamt-Kapital** |
|---|---|
7% p.a. | 95.892 EUR |
6% p.a. | 85.662 EUR |
5% p.a. | 76.441 EUR |
** Berechnungsgrundlage: Tarif FRHE, Eintrittsalter 55 Jahre, Anlagedauer 12 Jahre, Fonds Genius Extra Diversified Strategies. Angenommene Wertentwicklungssätze beziehen sich auf die Fondsentwicklung vor Fondskosten. Die tatsächliche Wertentwicklung kann höher oder niedriger ausfallen. Die resultierenden Werte werden gerundet dargestellt und sind lediglich als Beispiel anzusehen. Stand 04/2024
