SofortRente

Für welche Kunden eignet sich die SofortRente im Beratungsgespräch?

Die SofortRente bietet Ihnen einen attraktiven Ansatz für Kunden mit vorhandenem Kapitalbedarf und dem Wunsch nach planbaren lebenslangen Einkünften.

Besonders relevant ist die Lösung für Kunden:

• kurz vor oder bereits im Ruhestand, die ihre bestehende Altersversorgung stabil ergänzen möchten
• mit frei verfügbarem Kapital aus Lebensversicherungen, Erbschaften, Immobilienverkäufen oder Unternehmensveräußerungen
• mit Sicherheitsorientierung und dem Wunsch nach garantierten, regelmäßigen Rentenzahlungen
• die Wert auf steuerlich attraktive Auszahlungen im Rahmen der Ertragsanteilsbesteuerung legen
• die Versorgungslösungen für Ehepartner oder Hinterbliebene integrieren möchten

Die SofortRente eignet sich insbesondere in Beratungssituationen, in denen konventionelle Lösungen keine langfristige Einkommenssicherheit bieten oder Kunden bewusst biometrische Vorteile einer lebenslangen Rentenzahlung nutzen möchten.

Potenziale für die Beratung
Die SofortRente eröffnet vielfältige Beratungsansätze im Bestands- und Neukundengeschäft:

• Wiederanlage frei werdender Kapitalbeträge
• Verrentung liquider Vermögenswerte
• Optimierung der Ruhestandsplanung
• Ergänzung zu Fonds-, Depot- oder Immobilienstrategien
• generationenübergreifende Vermögensplanung
• Absicherung von Partnern und Angehörigen

Durch flexible Gestaltungsoptionen, beispielsweise Rentengarantiezeiten oder Hinterbliebenenabsicherung, lässt sich die Lösung individuell auf die jeweilige Kundensituation abstimmen.

Wer kann eine SofortRente abschließen?
Grundsätzlich eignet sich die SofortRente für volljährige Kunden mit vorhandenem Einmalbeitrag. Das Berufsbild oder der Status, ob Angestellte, Selbstständige, Freiberufler oder Ruheständler, spielen dabei keine entscheidende Rolle.

Im Fokus stehen Kunden, die vorhandenes Kapital in eine kalkulierbare, lebenslange Einkommenslösung umwandeln möchten und dabei Wert auf Sicherheit, Planbarkeit und steuerliche Vorteile legen.

Transparent und nachvollziehbar kalkulierbar
Wie sich aus einem Einmalbeitrag eine lebenslange monatliche Rente entwickelt, lässt sich einfach und transparent darstellen. Bereits anhand konkreter Rechenbeispiele erhalten Ihre Kunden ein realistisches Bild ihrer späteren Rentenhöhe.

Ein Beispiel: Aus einer einmaligen Kapitalanlage von 100.000 € ergibt sich – abhängig von Eintrittsalter, Tarif und gewählten Optionen – eine lebenslange monatliche Rentenzahlung.
Die individuelle Rentenleistung können Sie gemeinsam mit Ihren Kunden schnell und unkompliziert über den Rentenrechner ermitteln und verschiedene Versorgungsszenarien direkt vergleichen.

Die Funktionsweise der SofortRente auf einen Blick
Die SofortRente bietet ihren Kunden eine einfache und verständliche Lösung zur Verrentung vorhandenen Kapitals mit planbaren Auszahlungen ab kurzer Zeit nach Vertragsbeginn.

• Einmalbeitrag statt Ansparphase:
  Der Kunde investiert einen einmaligen Kapitalbetrag, der unmittelbar in eine lebenslange Rentenzahlung umgewandelt wird.

• Lebenslange garantierte Rentenzahlung:
  Die vereinbarte Rente wird monatlich ausgezahlt unabhängig davon, wie alt der Kunde wird. Damit eignet sich die SofortRente insbesondere zur Absicherung langfristiger Einkommensbedarfe im Ruhestand.

• Schneller Rentenbeginn:
  Die Rentenzahlung startet bereits ab dem nächsten Monatsersten nach Versicherungsbeginn und ermöglicht damit einen unmittelbaren Übergang von Kapital zu laufendem Einkommen.

• Flexible Einsatzmöglichkeiten in der Beratung:
  Ob Ablaufleistung, Erbschaft, Immobilienverkauf oder freie Liquidität die SofortRente schafft einen klar strukturierten Beratungsansatz für Kunden mit größerem Anlagebetrag und Sicherheitsfokus.