Neue Chancen für Ihre Kunden: Mit dem Altersvorsorgedepot 2027 staatliche Förderung clever nutzen
Zeit für eine Bestandsaufnahme. Denn wer seine Verträge nur verwaltet, verschenkt Potenzial. Der 01.01.2027 setzt den nächsten Meilenstein. Jetzt ist der Moment, Klarheit zu schaffen, Optimierungen aufzudecken und sich einen Vorsprung zu sichern.
Als Bonus erhalten Ihre Kunden für einen Vorsorgeabschluss einen 15 € Einkaufsgutschein.
Das neue geförderte Altersvorsorgeprodukt kommt zum Jahreswechsel. Nach Abschluss und Zahlung des ersten Beitrags erhalten Kundinnen und Kunden einen 15-€-Einkaufsgutschein für zahlreiche Partnerhändler.
Der Einkaufsgutschein wird bequem per E-Mail versendet. Bitte geben Sie daher bei der Antragstellung eine gültige E-Mail-Adresse an.
Die Aktion gilt sowohl für den Neuabschluss des förderfähigen Altersvorsorgeprodukts als auch für die Umstellung einer bestehenden Riester-Rente auf das neue förderfähige Altersvorsorgeprodukt. Voraussetzung ist ein Versicherungsbeginn bis zum 01.12.2027.
Pro Kundin bzw. pro Kunde kann im Rahmen der Aktion ein Gutschein gewährt werden.
Für Produkte, die ausschließlich online abgeschlossen werden (Standarddepot), besteht kein Anspruch auf den Gutschein.
Bestand aktivieren. Chancen nutzen. Zukunft sichern.
Drei Gründe, warum sich der Blick in den Bestand jetzt lohnt
Während viele noch auf den richtigen Moment warten, können Sie bereits die nächsten Chancen für Ihr Geschäft erschließen. Der bevorstehende Wendepunkt zum Jahreswechsel schafft neue Gesprächsanlässe, eröffnet zusätzliches Beratungspotenzial und macht bestehende Kundenbeziehungen wertvoller denn je. Eine gezielte Bestandsaufnahme liefert nicht nur Klarheit für Ihre Kunden, sondern auch neue Ertragschancen für Ihr Unternehmen. Wer jetzt handelt, sichert sich einen Vorsprung und bringt seinen Bestand in die Pole Position für die kommenden Jahre.
Zeit, Potenziale aufzudecken
Viele Bestandsverträge bieten mehr Potenzial als gedacht. Allein 57 % der Riester-Kunden wünschen sich eine Beratung zu ihrer aktuellen Vorsorgesituation¹. Gleichzeitig eröffnet das neue Förderregime zusätzliche Chancen, laufende Beiträge zu erhöhen und Versorgungslücken gezielt zu schließen. Auch neue Zielgruppen wie Selbstständige oder Kammerberufe rücken in den Fokus. Mit einer qualifizierten Beratung lassen sich zudem die Vorsorgeziele der Kunden adressieren, denn 78 % lehnen eine Anhebung des Renteneintrittsalters auf 70 Jahre ab². So werden aus Beständen echte Chancen für Kunden und Vermittler.
Mehr Bestand. Mehr Wert. Mehr Zukunft.
Jeder Vertrag stärkt Ihr Kundenportfolio. Durch individuelle Beratung sichern Sie bestehende Kundenbeziehungen, bauen Versorgungskonzepte gezielt weiter aus und erschließen zusätzliches Geschäftspotenzial. Besonders in der geförderten privaten Altersvorsorge profitieren Sie ab 2027 von höheren Bestandsprovisionen und damit von attraktiveren laufenden Einnahmen.
Jetzt Vorsprung sichern
Der 01.01.2027 rückt näher und eröffnet neue Chancen in der Kundenansprache. Wer frühzeitig handelt, gewinnt neue Impulse, nutzt Wechselanreize und positioniert sich als kompetenter Ansprechpartner.
¹ Quelle: Altersvorsorge im Aufwind, Mai 2026, Sirius Campus und Aeiforia
² Quelle: Altersvorsorge-Report 2025, Deutsche Bank und DWS
Mehr als nur Standard
Eine Produktlinie - zwei Ausprägungen
Das geplante Standardprodukt setzt auf Einfachheit und niedrige Kosten. Viele Kundinnen und Kunden wünschen sich jedoch mehr: individuelle Vorsorgelösungen, persönliche Beratung und einen verlässlichen Ansprechpartner über die gesamte Vertragslaufzeit. Genau hier liegt die Stärke des Genius. Mit attraktiven Gestaltungsmöglichkeiten und professioneller Begleitung eröffnen sich zusätzliche Chancen für eine bedarfsgerechte Altersvorsorge. Entdecken Sie, was Genius vom Standard unterscheidet.¹
Genius ZukunftsGarant
Ideal für sicherheitsorientierte Kundinnen und Kunden: Mit einer wählbaren Beitragsgarantie von 80 % oder 100 % verbindet diese Lösung Renditechancen am Kapitalmarkt mit planbaren Sicherheiten. Zusätzliche Sicherheitsbausteine und ein professionelles Ablaufmanagement sorgen für Schutz in unterschiedlichen Marktphasen.
Genius ZukunftsDepot
Für Kundinnen und Kunden, die langfristig auf höhere Ertragschancen setzen und dabei bewusst auf Garantien verzichten können. Diese Lösung bietet maximale Kapitalmarktorientierung und ist exklusiv über die persönliche Beratung durch Vermittler verfügbar. Besonders attraktiv: Der Anbieterwechsel kann einfach über die digitale Antragsstrecke angestoßen werden. Kapitalübertragungen zur Württembergischen sind kostenfrei möglich und die Ablaufleistung inkl. Übertragung kann in der digitalen Antragsstrecke TAA simuliert werden. Ein faires Vergütungsmodell schafft zudem die Grundlage für eine hochwertige und nachhaltige Beratung. Entdecken Sie die Möglichkeiten für renditeorientierte Anleger.
So individuell wie Ihr Leben: Unsere Fondsauswahl
Mit unserem FondsScreener finden Sie schnell und einfach die passenden Investmentfonds für Ihre Altersvorsorge. Filtern Sie nach Ihren Wünschen und gestalten Sie so Ihr optimales Portfolio. Zum FondsScreener
¹Voraussichtlich ab 01.01.2027, vorbehaltlich Zertifizierung.
Bedeutung des Wertsicherungsfonds bei dynamischen Hybridprodukten*
Rendite und Garantie effizient vereint durch den Wertsicherungsfonds Genius Strategie
Zusammen mit dem Sicherungsguthaben der Württembergischen ist der Genius Strategie dafür zuständig, die Kundengarantien sicherzustellen
Sein Einsatz ermöglicht hohe Investitionsquoten in Fonds
Unsere Kunden profitieren dabei von der klar chancenorientierten Ausrichtung des Fonds durch weltweites Aktieninvestment
Seine positive Performance seit Auflage ist belegt
* Die enthaltenen Informationen stellen weder eine Anlageberatung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf dar, sondern dienen ausschließlich der kompakten Zusammenfassung der wesentlichen Merkmale des Fonds.
Diese Darstellung ersetzt keine individuelle Beratung.
Verbindliche Unterlagen für den Erwerb von Investmentanteilen sind ausschließlich die wesentlichen Anlegerinformationen sowie der Verkaufsprospekt mit den Anlagebedingungen, ergänzt durch den jeweils aktuellen Jahres- und/oder Halbjahresbericht des entsprechenden Fonds – jeweils in der gültigen Fassung.
Diese Unterlagen stehen Ihnen elektronisch unter folgendem Link zur Verfügung:
Die Wiedergabe vergangenheitsbezogener Daten oder Wertentwicklungen sowie der Hinweis auf etwaige Auszeichnungen für die Fondsperformance stellen keinen verlässlichen Indikator für zukünftige Entwicklungen dar.
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Digitale Abschlussmöglichkeiten und persönliche Unterstützung
Vorbehaltlich Zertifizierung erfolgt der Abschluss ab dem 01.01.2027 bequem über unsere digitale Abschlussstrecke. Zusätzlich ist die Anbindung an die großen Maklervergleichsprogramme für Anfang 2027 geplant. Für Fragen und weiterführende Informationen steht Ihnen Ihr Maklerbetreuer jederzeit als persönlicher Ansprechpartner zur Verfügung.
Eine Produktlinie, zwei Ausprägungen: Mit Genius ZukunftsGarant und Genius ZukunftsDepot decken Sie alle Gestaltungsmöglichkeiten der neuen geförderten privaten Altersvorsorge ab.
